科普：要追回电信诈骗钱款究竟有多难？

经常有受害人问：“骗子都抓到了，被骗的钱为什么追不回来？”“有银行卡、电话、网站信息，顺着网络查怎么就拦截不了被骗的钱？”网络诈骗案件持续高发，自己被骗钱款何时能悉数追回，是所有受害人报警求助警方时最关心的问题。

记者梳理大量案件发现，几乎所有的网络诈骗案件中，骗子所使用的银行卡、电话、网站信息都是假的，办案难度非常高。因此，保护好自己“钱袋子”的最好方法，不是等着民警去破案，而是提高防骗意识。

第一层，地理伪装。骗子熟练掌握反侦察技能，善用各种伪装，隐去一切可能会曝光自己身份的痕迹。团队基本都在国外。根据不少地区警察追踪到的信息显示，大部分诈骗团伙的落脚点都在东南亚，东南亚已经成为亚洲“诈骗基地”。

第二层，身份伪装。大量丢失、被盗的第二代居民身份证在网络黑市被公然叫卖。黑市为诈骗分子提供了源源不断的身份信息资源。在普通人眼里，实名制是身份识别，但在诈骗分子眼中，实名制成为了规避风险的最佳手段之一。因为这些身份信息的所属人和诈骗分子压根没有关系。

第三层，技术伪装。在诈骗案件中，最难突破的其实是技术层面的伪装。短信诈骗中最常用的就是伪基站群发器，只需一个笔记本电脑、一个软件、一个发射器，就可以向周边的手机用户发送编辑好的诈骗短信。想靠手机定位抓人，较困难。此外，浮动IP和改号平台也是诈骗分子较为常用的两种技术伪装的方式。浮动IP就是利用网络跳板不断掩盖真实IP，利用虚假IP实施网络诈骗行为。改号平台则将真实号码掩盖，改成其他虚假电话号码。若幸运，查询到了背后真实的身份，等民警准备好机票护照等一系列文件后到定位地点，才发现背后是一台被黑客控制的私人电脑，也就是“肉鸡”。

“子孙账户”通俗地解释就是，诈骗犯在收到骗款后，会对骗款进行拆分，通过银行账户和第三方支付平台进行N+1次的分散转账，之后再通过“车手”取现。钱款一旦进入到这一步，想要证明资金来源和冻结账户就难了。

还有就是难以追踪的数字货币。诈骗分子在获得骗款时，第一时间需要做的事情就是安全地将所获赃款洗白，通过购买比特币这类数字货币，能够快速、安全让钱款成功“变身”，并完美躲避法律的制裁。比特币采用的是特殊的支付系统,已经脱离了传统的金融清算系统。它利用特殊手段将诈骗分子所拥有的相同额度的比特币在多个钱包地址之间跳跃，从而清除掉它原本的加密货币信息。

专业洗钱集团主要服务于各类诈骗团伙。他们用最短的时间，将这些赃款取出来，并用合法途径“洗白”。

诈骗洗钱集团内部分工极其精细，一般分为五个层级。

第一层称为“声佬”，专门负责打电话、发信息、邮寄等工作；

第二层称为“接数佬”，负责连接“声佬”和下一层；

第三层称为“刷机佬”，顾名思义就是负责刷POS机，把钱刷到网上结算中心去；

第四层是“卡佬”，负责提供各种银行卡，分别自己转移；

第五层就是“取款仔”，专门负责取钱，可以自己去取，也可以付费叫别人去取。

这五个层级职责明确。跨级之间相互不认识也无联系，每个层级只能跟上一层对接，决不能也无法越级与上上层联系。这样，即使“取款仔”被抓，一般也很难问出上一级的人是谁、在哪，更无法抓到上上一层，最高一层级几乎就是毫无风险。

来源：山西晚报